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Recursos educativos de ALTA
El Instituto de Títulos Terrestres (LTI) de ALTA® es la filial educativa de la Asociación Americana de Títulos Terrestres. El LTI comenzó hace más de 30 año y se ha convertido en una organización que ofrece una capacitación integral sobre el sector del título para todos en su operación. Visite el enlace ALTA Education para acceder a una gran cantidad de información, incluidos audio, vídeo, aprendizaje a distancia, formación de equipos y oportunidades de formación presencial.
Cuando se trata de fraude electrónico, cada segundo cuenta. Infórmese sobre cómo detener los incidentes de fraude electrónico con el plan ALTA Rapid Response.
Plan de respuesta rápida de ALTA Education
ALTA Plan de respuesta rápida para incidentes de fraude electrónico
El tiempo es esencial: cada segundo y minuto cuenta. Póngase en contacto con los bancos, las partes de transacciones y las fuerzas del orden inmediatamente después de su descubrimiento.
Paso 1
Avise a la gerencia de la compañía y a su equipo interno de respuesta ante fraude electrónico.
Póngase en contacto con su equipo de acuerdo con un plan acordado previamente (correo electrónico del grupo; texto del grupo):
- Propietario/Gerente
- Contabilidad/Finanzas/Tesorero
- TI/Seguridad de TI
- Asesor jurídico
- ¿Otros?
Paso 2
Reporte transferencias electrónicas fraudulentas a los bancos emisores y receptores.
- Comuníquese con el departamento de fraude del banco remitente y solicite que se envíe una retirada del giro electrónico al banco receptor debido a fraude. Proporcione los detalles del cable.
- Pida al banco remitente que inicie la Cadena de eliminación de fraude financiero del FBI si el monto de la transferencia bancaria es de $50,000 o superior; la transferencia bancaria es internacional; se ha iniciado un aviso de retirada de SWIFT; y la transferencia bancaria se ha producido en las últimas 72 horas.
- También llame al departamento de fraude del banco receptor para notificarle que usted ha solicitado una retirada del giro electrónico debido a fraude. Proporcione los detalles de la transferencia y solicite que se congele la cuenta.
- Si un cliente o consumidor fue víctima y su banco/cuentas no estaban directamente involucrados, su cliente o cliente deberá comunicarse con el banco por sí mismo, pero también puede tener información útil para compartir. ¡Coordinar rápidamente!
Paso 3
Informe de transferencias electrónicas fraudulentas e intentos a las fuerzas del orden público.
- Policía local/Sheriff: policeone.com/law-enforcement-directory
- Oficina de campo del FBI: fbi.gov/contact-us/field-offices
- Servicio Secreto: secretservice.gov/contact/field-offices
Paso 4
Llame de nuevo al banco remitente para confirmar que la solicitud de retirada se ha procesado.
Paso 5
Informar a las partes de la transacción (comprador, vendedor, agentes inmobiliarios, corredor, abogados, asegurador, notario, etc.) utilizando números de teléfono conocidos y de confianza para la verificación verbal.
Si no está seguro de qué decir, aquí tiene un ejemplo:
“Parece que se ha [intentado] fraude electrónico asociado con esta transacción. Le recomendamos que revise la seguridad de su correo electrónico y actualice las contraseñas y tome cualquier otra medida de seguridad adecuada inmediatamente. Durante el resto de esta transacción, todas las comunicaciones se realizarán utilizando números de teléfono conocidos y de confianza”.
Paso 6
Revise su Plan de respuesta ante incidentes para determinar si necesita actualizar contraseñas, proteger hardware y revisar registros de correo electrónico para determinar cómo y cuándo se accedió a las cuentas de correo electrónico.
Paso 7
Considere la posibilidad de comunicarse con su/sus aseguradora(s) y con un asesor legal externo.
Paso 8
Si los fondos se transfirieron fuera de los EE. UU., contrate a un abogado en ese país para ayudar a recuperar los fondos.
Paso 9
Documente su respuesta utilizando una hoja de trabajo de respuesta.
- Personalice este plan de respuesta rápida ALTA para incidentes de fraude electrónico
- Personalizar una hoja de trabajo de respuesta (disponible en Excel o PDF)
- Asignar cada paso a una persona/entidad adecuada
- Realizar un seguimiento del progreso hasta su finalización o resolución
- Conservar la hoja de trabajo de respuesta para referencia/actualización futura
Paso 10
Presentar una queja ante el Centro de Quejas sobre Delitos por Internet (IC3) del FBI.
Visite www.ic3.gov y proporcione la siguiente información:
- Nombre, dirección, teléfono y correo electrónico de la víctima
- Información financiera de la transacción (p. ej., información de la cuenta, fecha y cantidad de la transacción, quién recibió el dinero)
- Nombre, dirección, teléfono, correo electrónico, sitio web y dirección IP del sujeto
- Detalles específicos sobre cómo fue víctima
- Para eventos de Business Email Compromise (BEC), copie el/los encabezado(s) de correo electrónico – Descubra cómo
- Cualquier otra información relevante que sea necesaria para apoyar al demandante
Fuente: ALTA Plan de Respuesta Rápida del Comité de Seguridad de la Información para Incidentes de Fraude por Giro Electrónico V.1.4 6-14-2018