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전신 사기 사건에 대한 ALTA 신속 대응 계획
시간은 핵심입니다. 매 초와 분마다 중요합니다. 발견 즉시 은행, 거래 당사자 및 법 집행 기관에 연락하십시오.
1단계
회사 경영진과 내부 전신 사기 대응 팀에 알립니다.
사전 계획된 계획에 따라 팀에 연락합니다(그룹 이메일, 그룹 텍스트).
- 소유자/관리자
- 회계/재무/재무
- IT/IT 보안
- 법률 고문
- 기타?
2단계
송금 및 수령 은행에 사기성 전신 송금을 보고합니다.
- 송금 은행의 사기 부서에 연락하여 사기로 인해 전신환 회수를 수령 은행으로 보내도록 요청합니다. 와이어에 대한 세부 정보를 제공합니다.
- 송금 은행에 송금 금액이 50,000달러 이상인 경우, 송금 은행이 FBI의 금융 사기 킬 체인을 개시하도록 요청합니다. 송금은 국제 송금이고, SWIFT 리콜 통지가 개시되었으며, 송금이 지난 72시간 내에 발생한 경우.
- 또한 수신 은행의 사기 부서에 전화하여 사기로 인해 송금 회수를 요청했음을 알리십시오. 송금에 대한 세부 정보를 제공하고 계좌 동결을 요청합니다.
- 고객 또는 소비자가 피해자이고 귀하의 은행/계좌가 직접 관여하지 않은 경우, 귀하의 고객 또는 고객은 은행에 직접 연락해야 할 것이나, 귀하도 공유할 유용한 정보를 가지고 있을 수 있습니다. 신속하게 조율하십시오!
3단계
사기성 전신 송금 및 시도를 법 집행 기관에 보고합니다.
- 지역 경찰/보안관: policeone.com/law-enforcement-directory
- FBI 현장 사무소: fbi.gov/contact-us/field-offices
- 비밀 서비스: secretservice.gov/contact/field-offices
4단계
재통화 요청이 처리되었는지 확인하려면 전송 은행에 다시 전화합니다.
5단계
구두 검증을 위해 알려지고 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 거래 당사자들(구매자, 판매자, 부동산 중개인, 브로커, 변호사, 인수자, 공증인 등)에게 알립니다.
무엇을 말해야 할지 확실하지 않은 경우, 샘플이 있습니다.
“이 거래와 관련하여 [시도된] 전신 사기가 있는 것으로 보입니다. 이메일 보안을 검토하고 암호를 업데이트하고 다른 적절한 보안 조치를 즉시 취할 것을 권장합니다. 이 거래의 나머지 부분에서는 알려진 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 모든 커뮤니케이션이 이루어집니다.”
6단계
사고 대응 계획을 검토하여 암호를 업데이트하고, 하드웨어를 보호하고, 이메일 로그를 검토하여 이메일 계정에 액세스한 방법과 시기를 결정합니다.
7단계
보험회사(들) 및 외부 법률 고문에게 연락하는 것을 고려하십시오.
8단계
자금이 미국 밖으로 송금된 경우, 자금 회수를 돕기 위해 해당 국가의 변호사를 고용합니다.
9단계
응답 워크시트를 사용하여 응답을 기록합니다.
- 송금 사기 사건에 대한 이 ALTA 신속 대응 계획 사용자 지정
- 응답 워크시트 사용자 지정(Excel 또는 PDF로 제공)
- 각 단계를 적절한 사람/단체에 배정
- 완료 또는 해결까지의 진행 상황 추적
- 향후 참조/업데이트를 위해 응답 워크시트 보관
10단계
FBI의 인터넷 범죄 민원 센터(IC3)에 불만을 제기합니다.
를 방문하여 다음 정보를www.ic3.gov 제공하십시오.
- 피해자 이름, 주소, 전화 및 이메일
- 금융 거래 정보(예: 계좌 정보, 거래 날짜 및 금액, 돈을 받은 사람)
- 시험대상자 이름, 주소, 전화, 이메일, 웹사이트 및 IP 주소
- 피해자가 된 방법에 대한 구체적인 세부 정보
- BEC(Business Email Compromise) 이벤트의 경우 이메일 헤더(들) 복사 – 방법 알아보기
- 청구인을 지원하는 데 필요한 기타 관련 정보
출처: 전신 사기 사건에 대한 ALTA 정보 보안 위원회 신속 대응 계획 V.1.4 6-14-2018