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전신 사기 사고에 대한 ALTA 신속 대응 계획

시간은 매우 중요합니다. 매 초와 분이 중요합니다. 발견 즉시 은행, 거래 당사자 및 법 집행 기관에 연락하십시오.

1단계

회사 경영진과 내부 전신 송금 사기 대응 팀에 알립니다.

사전 계획된 계획에 따라 팀에 연락합니다(그룹 이메일, 그룹 텍스트).

• 소유자/관리자
• 회계/재무/재무
• IT/IT 보안
• 법률 고문
• 다른 사람?

2단계

송금 및 수취 은행에 사기성 전신 송금을 보고합니다.

• 송금 은행의 사기 부서에 연락하여 사기로 인해 전신환 회수를 수령 은행으로 보내달라고 요청합니다. 와이어에 대한 세부 정보를 제공합니다.
• 송금 금액이 $50,000 이상이고, 전신 송금이 국제적이며, SWIFT 리콜 통지가 개시되었고, 전신 송금이 지난 72시간 이내에 발생한 경우 송금 은행에 FBI의 금융 사기 킬 체인을 개시하도록 요청합니다.
• 또한 수령 은행의 사기 부서에 전화하여 사기로 인해 전신환 리콜을 요청했음을 알립니다. 전신 송금에 대한 세부 정보를 제공하고 계좌 동결을 요청합니다.
• 고객 또는 소비자가 피해자이고 은행/계좌가 직접 관여하지 않은 경우, 고객 또는 고객은 은행에 직접 연락해야 하지만 공유할 유용한 정보가 있을 수 있습니다. 빠르게 조정하세요!

3단계

사기성 전신 송금 및 시도를 법 집행 기관에 보고합니다.

• 현지 경찰/보안관: policeone.com/law-enforcement-directory
• FBI 현장 사무소: fbi.gov/contact-us/field-offices
• 비밀 서비스: secretservice.gov/contact/field-offices

4단계

송금 은행에 다시 전화하여 리콜 요청이 처리되었는지 확인합니다.

5단계

구두 확인을 위해 알려지고 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 거래 당사자(구매자, 판매자, 부동산 중개인, 브로커, 변호사, 보험업자, 공증인 등)에게 알립니다.

어떤 말을 해야 할지 잘 모르겠다면, 다음 샘플을 참조하십시오.

“이 거래와 관련하여 [시도]된 전신환 사기가 발생한 것으로 보입니다. 이메일 보안을 검토하고 비밀번호를 업데이트하고 기타 적절한 보안 조치를 즉시 취하는 것이 좋습니다. "이 트랜잭션의 나머지 부분에서는 알려진 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 모든 통신이 이루어집니다."""

6단계

사고 대응 계획을 검토하여 암호를 업데이트해야 하는지, 하드웨어를 보호해야 하는지, 이메일 로그를 검토하여 이메일 계정에 액세스한 방법과 시기를 결정합니다.

7단계

보험사(들) 및 외부 법률 고문에게 연락하는 것을 고려하십시오.

8단계

자금이 미국에서 송금된 경우, 해당 국가에서 변호사를 고용하여 자금 회수를 지원하십시오.

9단계

응답 워크시트를 사용하여 응답을 문서화합니다.

• 전신 사기 사고에 대한 이 ALTA 신속 대응 계획 사용자 지정
• 응답 워크시트 사용자 지정(Excel 또는 PDF에서 사용 가능)
• 각 단계를 적절한 개인/법인에 배정합니다.
• 완료 또는 해결까지의 진행 상황 추적
• 향후 참조/업데이트를 위해 응답 워크시트 보관

10단계

FBI의 인터넷 범죄 불만 센터(IC3)에 불만을 제기합니다.

방문www.ic3.gov하고 다음 정보를 제공하십시오.

• 피해자의 이름, 주소, 전화 및 이메일
• 금융 거래 정보(예: 계좌 정보, 거래 날짜 및 금액, 돈을 받은 사람)
• 시험대상자의 이름, 주소, 전화, 이메일, 웹사이트, IP 주소
• 피해자가 된 방법에 대한 구체적인 세부 정보
• BEC(Business Email Compromise) 이벤트의 경우 이메일 헤더(들)를 복사하여 방법 알아보기
• 청구인을 지원하는 데 필요한 기타 관련 정보

출처: 전신 사기 사건에 대한 ALTA 정보 보안 위원회 신속 대응 계획 V.1.4 6-14-2018