Giáo dục
Kế hoạch Phản ứng Nhanh của ALTA đối với các Sự cố Gian lận Dây điện
Thời gian là điều cốt yếu – mỗi giây và mỗi phút đều quan trọng. Liên hệ với ngân hàng, các bên giao dịch và cơ quan thực thi pháp luật ngay khi phát hiện.
Bước 1
Thông báo cho ban quản lý công ty và nhóm ứng phó gian lận chuyển khoản nội bộ của bạn.
Liên hệ với nhóm của bạn theo kế hoạch được sắp xếp trước (email nhóm; văn bản nhóm):
- Chủ sở hữu / Quản lý
- Kế toán / Tài chính / Thủ quỹ
- Bảo mật CNTT / CNTT
- Cố vấn Pháp lý
- Khác?
Bước 2
Báo cáo Chuyển khoản Gian lận cho Ngân hàng Gửi và Nhận.
- Liên hệ với phòng chống gian lận của ngân hàng gửi tiền và yêu cầu gửi lại khoản tiền chuyển khoản cho ngân hàng nhận tiền vì lý do gian lận. Cung cấp thông tin chi tiết về dây điện.
- Yêu cầu ngân hàng gửi tiền khởi tạo Chuỗi tiêu diệt gian lận tài chính của FBI nếu số tiền chuyển khoản là $50.000 trở lên; chuyển khoản là quốc tế; thông báo thu hồi SWIFT đã được khởi tạo; và việc chuyển khoản đã xảy ra trong vòng 72 giờ qua.
- Ngoài ra, hãy gọi cho phòng chống gian lận của ngân hàng nhận tiền để thông báo cho họ rằng bạn đã yêu cầu thu hồi khoản tiền điện tử vì gian lận. Cung cấp thông tin chi tiết về việc chuyển khoản và yêu cầu đóng băng tài khoản.
- Nếu khách hàng hoặc người tiêu dùng là nạn nhân và ngân hàng/tài khoản của bạn không trực tiếp liên quan, khách hàng của bạn sẽ cần phải liên hệ với chính ngân hàng đó nhưng bạn cũng có thể có thông tin hữu ích để chia sẻ. Phối hợp nhanh chóng!
Bước 3
Báo cáo Chuyển khoản Gian lận và Cố gắng Thực thi Pháp luật.
- Cảnh sát/Cảnh sát trưởng địa phương: policeone.com/law-enforcement-directory
- Văn Phòng Hiện Trường FBI: fbi.gov/contact-us/field-offices
- Dịch vụ Bí mật: secretservice.gov/contact/field-offices
Bước 4
Gọi lại cho ngân hàng gửi hàng để xác nhận rằng yêu cầu thu hồi đã được xử lý.
Bước 5
Thông báo cho các bên về giao dịch (người mua, người bán, đại lý bất động sản, nhà môi giới, luật sư, nhà bảo hiểm, công chứng viên, v.v.) bằng cách sử dụng các số điện thoại đã biết, đáng tin cậy để xác minh bằng lời nói.
Nếu bạn không chắc chắn về những gì cần nói, đây là một mẫu:
“Dường như đã có [cố ý] gian lận chuyển khoản liên quan đến giao dịch này. Chúng tôi khuyên bạn nên xem xét bảo mật email của mình và cập nhật mật khẩu và thực hiện bất kỳ biện pháp bảo mật thích hợp nào khác ngay lập tức. Đối với phần còn lại của giao dịch này, tất cả các thông tin liên lạc sẽ diễn ra bằng cách sử dụng các số điện thoại đã biết, đáng tin cậy.”
Bước 6
Xem lại Kế hoạch Ứng phó Sự cố của bạn để xác định xem bạn có cần cập nhật mật khẩu, bảo mật phần cứng và xem lại nhật ký email để xác định cách thức và thời điểm các tài khoản email được truy cập hay không.
Bước 7
Cân nhắc liên hệ với (các) hãng bảo hiểm của quý vị và cố vấn pháp lý bên ngoài.
Bước 8
Nếu tiền được chuyển ra khỏi Hoa Kỳ, hãy thuê một luật sư ở quốc gia đó để giúp thu hồi tiền.
Bước 9
Ghi lại câu trả lời của quý vị bằng Bảng Trả Lời.
- Tùy chỉnh Kế hoạch Phản ứng Nhanh ALTA này cho các Sự cố Gian lận Dây điện
- Tùy chỉnh Bảng trả lời (có sẵn trong Excel hoặc PDF)
- Chỉ định từng bước cho một cá nhân/tổ chức thích hợp
- Theo dõi tiến độ đến khi hoàn thành hoặc giải quyết
- Giữ lại Bảng Trả lời để tham khảo/cập nhật trong tương lai
Bước 10
Nộp đơn khiếu nại tới Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI.
Truy cập www.ic3.gov và cung cấp các thông tin sau:
- Tên, địa chỉ, điện thoại và email của nạn nhân
- Thông tin giao dịch tài chính (ví dụ: thông tin tài khoản, ngày và số tiền giao dịch, người nhận tiền)
- Tên, địa chỉ, điện thoại, email, trang web và địa chỉ IP của đối tượng
- Chi tiết cụ thể về cách bạn trở thành nạn nhân
- Đối với các sự kiện Xâm phạm Email Doanh nghiệp (BEC), hãy sao chép (các) tiêu đề email – Tìm hiểu cách thức
- Bất kỳ thông tin liên quan nào khác cần thiết để hỗ trợ người yêu cầu bồi thường
Nguồn: Kế hoạch Phản ứng Nhanh của Ủy ban An ninh Thông tin ALTA đối với các Sự cố Gian lận Dây điện V.1.4 6-14-2018