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ALTA 针对电汇欺诈事件的快速响应计划

时间至关重要——每一秒和每一分钟都很重要。在发现后立即联系银行、交易方和执法部门。

步骤 1

提醒公司管理层和您的内部电汇欺诈响应团队。

根据预先安排的计划（小组电子邮件；小组文本）联系您的团队：

• 所有者/经理
• 会计/财务/财务主管
• IT/IT 安全
• 法律顾问
• 其他？

步骤 2

向汇款银行和收款银行报告欺诈性电汇。

• 联系发送银行的欺诈部门，并要求因欺诈而向接收银行发送电汇召回。提供电汇的详细信息。
• 如果电汇金额为 50,000 美元或以上，要求发送银行启动 FBI 的金融欺诈杀手链；电汇为国际；已启动 SWIFT 召回通知；且电汇已在过去 72 小时内发生。
• 还要致电收款银行的欺诈部门，通知他们您因欺诈而要求召回电汇。提供电汇的详细信息，并要求冻结账户。
• 如果客户或消费者是受害者，而您的银行/账户没有直接参与，您的客户或顾客将需要自行联系银行，但您可能也有有用的信息可以分享。快速协调！

步骤 3

报告欺诈性电汇和执法企图。

• 当地警察/警长：policeone.com/law-enforcement-directory
• FBI 现场办公室：fbi.gov/contact-us/field-offices
• 特勤局：secretservice.gov/contact/field-offices

步骤 4

再次致电发送银行，确认已处理召回请求。

步骤 5

使用已知、可信的电话号码通知交易各方（买方、卖方、房地产代理人、经纪人、律师、承销商、公证人等）进行口头验证。

如果您不确定该说什么，这里有一个示例：

“似乎存在与此次交易相关的【试图】电汇欺诈。我们建议您检查您的电子邮件安全性并更新密码，并立即采取任何其他适当的安全措施。在本次交易的剩余部分，所有通信都将使用已知、可信的电话号码进行。”

步骤 6

审核您的事件响应计划，以确定您是否需要更新密码、保护硬件并审核电子邮件日志，以确定访问电子邮件帐户的方式和时间。

步骤 7

考虑联系您的保险公司和外部法律顾问（S）。

步骤 8

如果资金从美国汇出，请聘请该国的律师帮助收回资金。

步骤 9

使用回复工作表记录您的回复。

• 自定义此针对电汇欺诈事件的 ALTA 快速响应计划
• 自定义响应工作表（以 Excel 或 PDF 格式提供）
• 将每个步骤分配给适当的人员/实体
• 跟踪进度直至完成或解决
• 保留回复工作表以供将来参考/更新

步骤 10

向联邦调查局的互联网犯罪投诉中心 （IC3） 提出投诉。

访问www.ic3.gov并提供以下信息：

• 受害者的姓名、地址、电话和电子邮件
• 财务交易信息（例如，账户信息、交易日期和金额、收款人）
• 受试者的姓名、地址、电话、电子邮件、网站和 IP 地址
• 关于您如何受到伤害的具体详情
• 对于业务电子邮件入侵 （BEC） 事件，请复制电子邮件标题 （BEC） – 了解如何
• 支持索赔人所需的任何其他相关信息

来源：ALTA 信息安全委员会对电汇欺诈事件快速响应计划 V.1.4 6-14-2018