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教育

ALTA 教育资源

ALTA® 的土地所有权研究所 (LTI) 是美国土地所有权协会的教育子公司。LTI 成立于 30 年前,现已发展成为一个组织,为运营中的每个人提供全面的产权行业培训。访问 ALTA 教育链接,获取丰富的信息,包括音频、视频、远程学习、团队建设和面对面培训机会。

在处理电汇欺诈时,每一秒都很重要。了解如何通过 ALTA 快速响应计划阻止线欺诈事件。

ALTA 快速反应

针对电汇欺诈事件的 ALTA 快速响应计划

时间至关重要——每一秒和每一分钟都很重要。在发现后立即联系银行、交易方和执法部门。

步骤 1

提醒公司管理层和您的内部电汇欺诈响应团队。

根据预先安排的计划(小组电子邮件;小组文本)联系您的团队:

  • 所有者/经理
  • 会计/财务/财务主管
  • IT/IT 安全
  • 法律顾问
  • 其他?

步骤 2

向汇款银行和收款银行报告欺诈性电汇。

  • 联系发送银行的欺诈部门,并要求因欺诈而向接收银行发送电汇召回。提供电汇的详细信息。
  • 如果电汇金额为 50,000 美元或以上,要求发送银行启动 FBI 的金融欺诈杀手链;电汇为国际转账;已启动 SWIFT 召回通知;且电汇已在过去 72 小时内发生。
  • 还要致电收款银行的欺诈部门,通知他们您因欺诈而要求召回电汇。提供电汇的详细信息,并要求冻结账户。
  • 如果客户或消费者是受害者,而您的银行/账户没有直接参与,您的客户或顾客将需要自己联系银行,但您可能也有有用的信息可以分享。快速协调!

步骤 3

报告欺诈性电汇和执法企图。

步骤 4

再次致电发送银行,确认已处理召回请求。

步骤 5

使用已知、可信的电话号码通知交易各方(买方、卖方、房地产代理人、经纪人、律师、承销商、公证人等)进行口头验证。

如果你不确定该说什么,这里有一个示例:

“似乎存在与此次交易相关的【试图】电汇欺诈。我们建议您检查您的电子邮件安全性并更新密码,并立即采取任何其他适当的安全措施。在本次交易的剩余部分,所有通信都将使用已知、可信的电话号码进行。”

步骤 6

查看您的事件响应计划,以确定您是否需要更新密码、保护硬件并查看电子邮件日志,以确定访问电子邮件帐户的方式和时间。

步骤 7

考虑联系您的保险公司和外部法律顾问(S)。

步骤 8

如果资金从美国汇出,请聘请该国的律师帮助收回资金。

步骤 9

使用回复工作表记录您的回复。

步骤 10

向联邦调查局互联网犯罪投诉中心 (IC3) 提出投诉。

访问www.ic3.gov并提供以下信息:

  • 受害者的姓名、地址、电话和电子邮件
  • 财务交易信息(例如,账户信息、交易日期和金额、收款人)
  • 受试者的姓名、地址、电话、电子邮件、网站和 IP 地址
  • 关于您如何受到伤害的具体详情
  • 对于业务电子邮件入侵 (BEC) 事件,请复制电子邮件标题(了解详情
  • 支持索赔人所需的任何其他相关信息

来源:ALTA 信息安全委员会针对电汇欺诈事件快速响应计划 V.1.4 6-14-2018

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