教育
ALTA 针对电汇欺诈事件的快速响应计划
时间至关重要——每一秒和每一分钟都很重要。在发现后立即联系银行、交易方和执法部门。
步骤 1
提醒公司管理层和您的内部电汇欺诈响应团队。
根据预先安排的计划（小组电子邮件；小组文本）联系您的团队：
- 所有者/经理
- 会计/财务/财务主管
- IT/IT 安全
- 法律顾问
- 其他？
步骤 2
向汇款银行和收款银行报告欺诈性电汇。
- 联系发送银行的欺诈部门，并要求因欺诈而向接收银行发送电汇召回。提供电汇的详细信息。
- 如果电汇金额为 50,000 美元或以上，要求发送银行启动 FBI 的金融欺诈杀手链；电汇为国际；已启动 SWIFT 召回通知；且电汇已在过去 72 小时内发生。
- 还要致电收款银行的欺诈部门，通知他们您因欺诈而要求召回电汇。提供电汇的详细信息，并要求冻结账户。
- 如果客户或消费者是受害者，而您的银行/账户没有直接参与，您的客户或顾客将需要自行联系银行，但您可能也有有用的信息可以分享。快速协调！
步骤 3
报告欺诈性电汇和执法企图。
步骤 4
再次致电发送银行，确认已处理召回请求。
步骤 5
使用已知、可信的电话号码通知交易各方（买方、卖方、房地产代理人、经纪人、律师、承销商、公证人等）进行口头验证。
如果您不确定该说什么，这里有一个示例：
“似乎存在与此次交易相关的【试图】电汇欺诈。我们建议您检查您的电子邮件安全性并更新密码，并立即采取任何其他适当的安全措施。在本次交易的剩余部分，所有通信都将使用已知、可信的电话号码进行。”
步骤 6
审核您的事件响应计划，以确定您是否需要更新密码、保护硬件并审核电子邮件日志，以确定访问电子邮件帐户的方式和时间。
步骤 7
考虑联系您的保险公司和外部法律顾问（S）。
步骤 8
如果资金从美国汇出，请聘请该国的律师帮助收回资金。
步骤 9
使用回复工作表记录您的回复。
- 自定义此针对电汇欺诈事件的 ALTA 快速响应计划
- 自定义响应工作表（以 Excel 或 PDF 格式提供）
- 将每个步骤分配给适当的人员/实体
- 跟踪进度直至完成或解决
- 保留回复工作表以供将来参考/更新
步骤 10
向联邦调查局的互联网犯罪投诉中心 （IC3） 提出投诉。
访问www.ic3.gov并提供以下信息：
- 受害者的姓名、地址、电话和电子邮件
- 财务交易信息（例如，账户信息、交易日期和金额、收款人）
- 受试者的姓名、地址、电话、电子邮件、网站和 IP 地址
- 关于您如何受到伤害的具体详情
- 对于业务电子邮件入侵 （BEC） 事件，请复制电子邮件标题 （BEC） – 了解如何
- 支持索赔人所需的任何其他相关信息
来源：ALTA 信息安全委员会对电汇欺诈事件快速响应计划 V.1.4 6-14-2018