괌 에이전시의 요구에 부응하기 위한 노력
교육
ALTA 교육 자료
ALTA®의 Land Title Institute(LTI)는 American Land Title Association의 교육 자회사입니다. LTI는 30년 이상 전에 시작되어 운영 중인 모든 사람에게 포괄적인 타이틀 산업 교육을 제공하는 조직으로 발전했습니다. ALTA 교육 링크를 방문하여 오디오, 비디오, 원격 학습, 팀 구축 및 대면 교육 기회 등 다양한 정보에 액세스하십시오.
전신 사기를 처리할 때는 매 초마다 중요합니다. ALTA 신속 대응 계획을 통해 추적에서 송금 사기 사건을 방지하는 방법에 대한 교육을 받으십시오.
전신 사기 사건에 대한 ALTA 신속 대응 계획
시간은 핵심입니다. 매 초와 분마다 중요합니다. 발견 즉시 은행, 거래 당사자 및 법 집행 기관에 연락하십시오.
1단계
회사 경영진과 내부 전신 사기 대응 팀에 알립니다.
사전 계획된 계획에 따라 팀에 연락합니다(그룹 이메일, 그룹 텍스트).
- 소유자/관리자
- 회계/재무/재무
- IT/IT 보안
- 법률 고문
- 기타?
2단계
송금 및 수령 은행에 사기성 전신 송금을 보고합니다.
- 송금 은행의 사기 부서에 연락하여 사기로 인해 전신환 회수를 수령 은행으로 보내도록 요청합니다. 와이어에 대한 세부 정보를 제공합니다.
- 송금 은행에 송금 금액이 50,000달러 이상인 경우, 송금 은행이 FBI의 금융 사기 킬 체인을 개시하도록 요청합니다. 송금은 국제 송금이고, SWIFT 리콜 통지가 개시되었으며, 송금이 지난 72시간 내에 발생한 경우.
- 또한 수신 은행의 사기 부서에 전화하여 사기로 인해 송금 회수를 요청했음을 알리십시오. 송금에 대한 세부 정보를 제공하고 계좌 동결을 요청합니다.
- 고객 또는 소비자가 피해자이고 귀하의 은행/계좌가 직접 관여하지 않은 경우, 귀하의 고객 또는 고객은 은행에 직접 연락해야 할 것이나, 귀하도 공유할 유용한 정보를 가지고 있을 수 있습니다. 신속하게 조율하십시오!
3단계
사기성 전신 송금 및 시도를 법 집행 기관에 보고합니다.
- 지역 경찰/보안관: policeone.com/law-enforcement-directory
- FBI 현장 사무소: fbi.gov/contact-us/field-offices
- 비밀 서비스: secretservice.gov/contact/field-offices
4단계
재통화 요청이 처리되었는지 확인하려면 전송 은행에 다시 전화합니다.
5단계
구두 검증을 위해 알려지고 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 거래 당사자들(구매자, 판매자, 부동산 중개인, 브로커, 변호사, 인수자, 공증인 등)에게 알립니다.
무엇을 말해야 할지 확실하지 않은 경우, 샘플이 있습니다.
“이 거래와 관련하여 [시도된] 전신 사기가 있는 것으로 보입니다. 이메일 보안을 검토하고 암호를 업데이트하고 다른 적절한 보안 조치를 즉시 취할 것을 권장합니다. 이 거래의 나머지 부분에서는 알려진 신뢰할 수 있는 전화번호를 사용하여 모든 커뮤니케이션이 이루어집니다.”
6단계
사고 대응 계획을 검토하여 암호를 업데이트하고, 하드웨어를 보호하고, 이메일 로그를 검토하여 이메일 계정에 액세스한 방법과 시기를 결정합니다.
7단계
보험회사(들) 및 외부 법률 고문에게 연락하는 것을 고려하십시오.
8단계
자금이 미국 밖으로 송금된 경우, 자금 회수를 돕기 위해 해당 국가의 변호사를 고용합니다.
9단계
응답 워크시트를 사용하여 응답을 기록합니다.
- 송금 사기 사건에 대한 이 ALTA 신속 대응 계획 사용자 지정
- 응답 워크시트 사용자 지정(Excel 또는 PDF로 제공)
- 각 단계를 적절한 사람/단체에 배정
- 완료 또는 해결까지의 진행 상황 추적
- 향후 참조/업데이트를 위해 응답 워크시트 보관
10단계
FBI의 인터넷 범죄 민원 센터(IC3)에 불만을 제기합니다.
를 방문하여 다음 정보를www.ic3.gov 제공하십시오.
- 피해자 이름, 주소, 전화 및 이메일
- 금융 거래 정보(예: 계좌 정보, 거래 날짜 및 금액, 돈을 받은 사람)
- 시험대상자 이름, 주소, 전화, 이메일, 웹사이트 및 IP 주소
- 피해자가 된 방법에 대한 구체적인 세부 정보
- BEC(Business Email Compromise) 이벤트의 경우 이메일 헤더(들) 복사 – 방법 알아보기
- 청구인을 지원하는 데 필요한 기타 관련 정보
출처: 전신 사기 사건에 대한 ALTA 정보 보안 위원회 신속 대응 계획 V.1.4 6-14-2018