Cam kết phục vụ nhu cầu của Đại lý Guam

Giáo dục

Tài nguyên Giáo dục ALTA

Viện Tiêu đề Đất đai (LTI) của ALTA® là công ty con về giáo dục của Hiệp hội Quyền sở hữu Đất đai Hoa Kỳ. LTI bắt đầu từ hơn 30 năm trước và đã phát triển thành một tổ chức cung cấp đào tạo ngành toàn diện về quyền sở hữu cho tất cả mọi người trong công ty của bạn. Truy cập liên kết Giáo dục ALTA để truy cập nhiều thông tin bao gồm âm thanh, video, học từ xa, xây dựng nhóm và các cơ hội đào tạo trực tiếp.

Khi đối phó với gian lận chuyển khoản, mỗi giây đều quan trọng. Được đào tạo về cách ngăn chặn các sự cố gian lận chuyển tuyến với kế hoạch Phản hồi nhanh ALTA.

ALTA Education Kế hoạch Phản ứng Nhanh

Kế hoạch Phản hồi Nhanh ALTA cho các Sự cố Gian lận Chuyển khoản

Thời gian là điều cốt yếu – mỗi giây và phút đều có giá trị. Liên hệ với ngân hàng, bên giao dịch và cơ quan thực thi pháp luật ngay khi phát hiện.

Bước 1

Thông báo cho ban quản lý công ty và nhóm ứng phó gian lận chuyển khoản nội bộ của bạn.

Liên hệ với nhóm của bạn theo kế hoạch được sắp xếp trước (email nhóm; tin nhắn nhóm):

• Chủ sở hữu / Quản lý
• Kế toán / Tài chính / Thủ quỹ
• Bảo mật CNTT / IT
• Cố vấn Pháp lý
• Khác?

Bước 2

Báo cáo Chuyển khoản Gian lận cho Ngân hàng Gửi và Nhận.

• Liên hệ với bộ phận gian lận của ngân hàng gửi và yêu cầu thu hồi chuyển khoản đến ngân hàng nhận vì gian lận. Cung cấp thông tin chi tiết cho dây.
• Yêu cầu ngân hàng gửi tiền khởi tạo Chuỗi giết người gian lận tài chính của FBI nếu số tiền chuyển khoản là 50.000 đô la trở lên; chuyển khoản quốc tế; thông báo thu hồi SWIFT đã được bắt đầu; và chuyển khoản đã xảy ra trong vòng 72 giờ qua.
• Đồng thời, hãy gọi cho bộ phận chống gian lận của ngân hàng nhận tiền để thông báo cho họ biết rằng quý vị đã yêu cầu thu hồi khoản tiền đó vì gian lận. Cung cấp thông tin chi tiết về việc chuyển khoản và yêu cầu đóng băng tài khoản.
• Nếu khách hàng hoặc người tiêu dùng là nạn nhân và ngân hàng / tài khoản của bạn không liên quan trực tiếp, khách hàng của bạn sẽ cần phải liên hệ với ngân hàng nhưng bạn cũng có thể có thông tin hữu ích để chia sẻ. Phối hợp nhanh chóng!

Bước 3

Báo cáo Gian lận Chuyển khoản và Nỗ lực Thực thi Pháp luật.

• Cảnh sát/Cảnh sát trưởng: policeone.com/law-enforcement-directory
• Văn phòng FBI: fbi.gov/contact-us/field-offices
• Dịch Vụ Bí Mật: secretservice.gov/contact/field-offices

Bước 4

Gọi lại cho ngân hàng gửi để xác nhận rằng yêu cầu thu hồi đã được xử lý.

Bước 5

Thông báo cho các bên về giao dịch (người mua, người bán, đại lý bất động sản, nhà môi giới, luật sư, công chứng viên, v.v.) bằng cách sử dụng các số điện thoại đã biết, đáng tin cậy để xác minh bằng lời nói.

Nếu bạn không chắc chắn về những gì để nói, đây là một mẫu:

“Dường như đã có [cố gắng] gian lận chuyển khoản liên quan đến giao dịch này. Chúng tôi khuyên bạn nên xem lại bảo mật email của mình và cập nhật mật khẩu và thực hiện bất kỳ biện pháp bảo mật thích hợp nào khác ngay lập tức. Đối với phần còn lại của giao dịch này, tất cả các giao tiếp sẽ diễn ra bằng cách sử dụng số điện thoại đã biết, đáng tin cậy.

Bước 6

Xem lại Kế hoạch Ứng phó Sự cố của bạn để xác định xem bạn có cần cập nhật mật khẩu, phần cứng bảo mật và xem lại nhật ký email để xác định cách thức và thời điểm tài khoản email được truy cập.

Bước 7

Cân nhắc liên hệ với (các) hãng bảo hiểm của quý vị và cố vấn pháp lý bên ngoài.

Bước 8

Nếu tiền được chuyển ra khỏi Hoa Kỳ, hãy thuê luật sư ở quốc gia đó để giúp thu hồi tiền.

Bước 9

Ghi lại câu trả lời của bạn bằng cách sử dụng Bảng tính Phản hồi.

• Tùy chỉnh Kế hoạch Phản hồi Nhanh ALTA này cho các Sự cố Gian lận Chuyển khoản
• Tùy chỉnh Bảng tính Phản hồi (có sẵn trong Excel hoặc PDF)
• Chỉ định từng bước cho một cá nhân/tổ chức thích hợp
• Theo dõi tiến độ cho đến khi hoàn thành hoặc giải quyết
• Giữ lại Phiếu trả lời để tham khảo/cập nhật trong tương lai

Bước 10

Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI (IC3).

Truy cập www.ic3.gov và cung cấp các thông tin sau:

• Tên, địa chỉ, điện thoại và email của nạn nhân
• Thông tin giao dịch tài chính (ví dụ: thông tin tài khoản, ngày và số tiền giao dịch, người nhận tiền)
• Tên, địa chỉ, số điện thoại, email, trang web và địa chỉ IP của đối tượng
• Chi tiết cụ thể về cách bạn là nạn nhân
• Đối với các sự kiện Lừa đảo qua Email Doanh nghiệp (BEC), hãy sao chép (các) tiêu đề email – Tìm hiểu cách thức
• Bất kỳ thông tin liên quan nào khác cần thiết để hỗ trợ người yêu cầu bồi thường

Nguồn: Kế hoạch Phản ứng Nhanh của Ủy ban An ninh Thông tin ALTA đối với các Sự cố Gian lận Chuyển tiền V.1.4 6-14-2018